„Familienharmonie und finanzielle Klarheit. Streitigkeiten ums Erbe vermeiden“
Zu einem Impulsvortrag der etwas anderen Art lud der Arbeitskreis „Ehe&Familie&Senioren“ des Pfarrgemeinderates St. Michael Wiesau alle Interessierten am 07.10.24 ins Pfarrzentrum ein.
Angeregt wurde der Vortrag von der aus Wiesau stammenden Sandra Ernst, die seit vielen Jahren als Investmentberaterin arbeitet.
Die Expertenrunde bestand aus der Paar- und Familientherapeutin Ursula Simon aus Wenzenbach, der Investment-Beraterin Sandra Ernst aus Windischeschenbach und der Steuerberaterin Magdalena Vogel aus Weiden, die sich zusammen mit den etwa 35 Besuchern dem Thema widmeten: „Familienharmonie und finanzielle Klarheit. Streitigkeiten ums Erbe vermeiden“
Im ersten Abschnitt ging Frau Simon mit einem treffenden Beispiel darauf ein, wie wichtig es im familiären Umfeld ist, gerade wenn es um das Älterwerden, Vererbung und Tod von Angehörigen geht, dass untereinander Harmonie herrscht. Nur dann besteht die Möglichkeit, auch alle finanziellen Angelegenheiten im Sinne des Erblassers und der Erben zu regeln. Ihrer Erfahrung nach fällt es vielen Familien schwer, offen über Tod zu sprechen, auch gibt es oft Kontaktabbrüche infolge von ungelösten Konflikten, Eifersucht und Neid zwischen den Familienmitgliedern. Diese gilt es, rechtzeitig zu lösen – und zwar bevor Geldangelegenheiten anstehen.
Daran anknüpfend lud Frau Ernst die Anwesenden sich vorzustellen, wie erdrückend und belastend „Altlasten“ am Beispiel eines überfüllten Kleiderschranks sein können. Dieser Kleiderschrank zeigte sich als gekonnte Überleitung zum Thema Finanzen. Im Laufe seines Lebens werden Geldanlagen angehäuft, die einem irgendwann über den Kopf wachsen, und die oft aus Unüberschaubarkeit oder auch Trägheit einfach links liegen gelassen werden. Meist passen sie gar nicht zu den Bedürfnissen und Zielen der Menschen. Als Investment-Beraterin bringt Frau Ernst mit Ihren Klienten Licht ins Dunkel: vom Auflisten aller Vermögenswerte hin zu der Frage: „Was soll mir mein Geld ermöglichen?“ sowie einen individuellen Investmentplan.
Den Vortrag rundete schließlich die Steuerberaterin Frau Vogel ab, die anhand von einigen Beispielen aufzeigte, dass man mit gezieltem Vererben bzw. auch „Schenken zu Lebzeiten“ durchaus anfallende Steuerzahlungen umgehen kann. Mit gezielten Verträgen oder aber auch Testamenten kann hier somit eine beträchtliche Summe an Geld gespart werden.
Im Laufe des Vortages schalteten sich die drei Expertinnen immer gegenseitig gezielt mit dazwischen, wodurch das Ineinandergreifen dieser drei „Arbeitsfelder“ gut deutlich wurde. Abschließend hatten die Besucher die Möglichkeit, Fragen zu stellen. Dies wurde gut genutzt und lieferte zugleich einen Mehrwert für alle Teilnehmer., was auch gut genutzt wurde.